3 formas de proteger tu capital en inversiones de bolsa

En el presente artículo, vamos a explicar 3 formas de proteger tu capital en las inversiones de bolsa. Por norma general, se ha asociado (y con razón) cualquier movimiento a través de los mercados financieros, con cierto nivel de riesgo que puede afectar en mayor o menor medida a los perfiles de cada inversor.

1 Forma de proteger tu capital: Elige tu producto financiero más acorde a tu perfil

Existen en la actualidad, diferentes formas de proteger tu capital en inversiones, siendo casi una obligación, realizar por parte de los futuros inversores, diversas pruebas a las que deben someterse con el fin de determinar su perfil inversor y si realmente encaja con cada producto o vehículo financiero que varían, como sabéis de riesgo cada uno de ellos.

A continuación os dejamos un esquema muy interesante que aconseja el tipo de actuación a tomar en caso de estar interesado en alguno de los productos MIFID:

test de idoneidad sobre productos financieros
test de idoneidad sobre productos financieros

Por otro lado, os adjuntamos también una pequeña tabla donde podremos establecer los criterios para determinar que inversión es la más acorde a nosotros. En esta segunda tabla, podemos ver que se establecen diferentes criterios como pueden ser:

  • Los conocimientos del inversor.
  • La experiencia del inversor.
  • Su situación financiera actual.
  • Los objetivos del inversor a corto, medio o largo plazo.
clasificación y medición de la idoneidad de cada producto financiero
clasificación y medición de la idoneidad de cada producto financiero

2 Forma de proteger tu capital: Diseña tu cartera de inversión a tu medida y a tu perfil inversor

Una vez determinado el producto financiero más acorde a nosotros, según hemos aprendido en el punto anterior, el inversor puede construir con tranquilidad su cartera de inversión con los valores que establezca su propia estrategia de inversión.

Quizás la palabra que se le venga en mente al inversor medio que desea proteger su capital a través de operaciones es mediante la diversificación. Para ello, hay cientos de estrategias para intentar diluir el factor del riesgo al invertir tus ahorros en un sólo valor, para proteger tu capital se usa mucho la técnica de diversificación, haciéndolo a través de diferentes criterios:

  • Diversificación por tipos de sectores de bolsa (cíclicos, renovables, energía, industriales, telecomunicaciones etc…).
  • Diversificación en la cartera por zona geográfica (comprar acciones de otro país, zona económica).
  • Diversificación entre tipos de vehículos financieros, como puede ser un porcentaje en renta fija, fondos de inversión y renta variable (acciones de bolsa) en diferentes porcentajes.

3 Otra forma de proteger tu capital: Usando coberturas de inversión

De todas las estrategias para proteger tu capital, el de la realización de coberturas o técnicas de hedging son las formas más sofisticadas que sin duda requieren ciertos conocimientos por parte del inversor.

Básicamente, lo que se trata de hacer es buscar un punto máximo de pérdida en momentos de incertidumbre en los mercados cuando se sospecha que nuestro rendimiento de la cartera puede verse comprometido.

Pondremos algunos ejemplos típicos de coberturas realizadas para controlar el nivel de pérdida máxima:

  • Cobertura con opciones de bolsa + acciones de bolsa (estableciendo un nivel máximo de pérdida y con fechas de vencimiento)
  • Cobertura con futuros + acciones de bolsa (requiere un gran capital por lo que puede ser la mejor opción en capitales reducidos)
  • Cobertura con productos correlacionados (establecemos un spread aprovechando diferentes criterios como vencimientos, similitud de cotizaciones etc…)

Para poner un ejemplo de este tipo de técnicas basadas en coberturas y construcción de spreads o productos sintéticos de inversión ponemos algunos artículos (para los más curiosos):

Definitivamente, este tipo de estrategias de inversión para proteger tu capital, repetimos, requiere mucha práctica y conocimiento avanzado de los productos que se esté operando con lo que si aún te consideras un novato, no te lances a este tipo de estrategias sin “un buen entrenamiento espartano” 🙂

Otro punto, igualmente importante pero que hemos obviado por creer que todos ya sabemos de su importancia, es el establecer de una correcta gestión del capital inversor a través de diferentes técnicas:

  • Gestión de capital o “Money Management”
  • Gestión del riesgo o “Risk Management”
  • Gestión de la posición o “Position Sizing”