Breakeven, ¿qué es?

El breakeven es otro de los vocablos que se utilizan en la bolsa y otros mercados como el Forex o mercados de futuros a la hora de referirse a un punto muy concreto cuando realizamos una operación de compra (ir largo), o una operación de venta (ir corto).

Si, desgraciadamente, estos vocablos tienden a despistar a los inversores y traders noveles, por lo que parece que hay que estudiar un diccionario de términos acuñados en los parqués y círculos reducidos de especialistas en finanzas.

No os preocupéis para los principiantes que explicaremos con algún ejemplo práctico que es el famoso punto de Breakeven o Break Even

Pero, ¿qué diablos es el breakeven en una operación financiera?

Muy sencillo, te lo diremos con un ejemplo bien claro. Cuando estamos ante una operación en un par de forex, una acción de bolsa o un futuro del SP 500 por ejemplo, y los beneficios son tales que nos compensa el gasto o comisión de la operación, podemos afirmar que estamos en breakeven.

Dicho de otro modo, si hemos comprado 100 acciones de Santander, y las vendiendo con ganancias de 40 euros, pero las comisiones que hemos tenido que costear son esos mismos 40 €, estamos un punto neutro asociado al “Breakeven“.

punto de breakeven
punto de breakeven

Es por ello por lo que es tan importante esa zona cero de beneficios o pérdidas, dado que a partir de ahí se puede construir una estrategia defensiva para el inversor que no permita que la situación de ganancias, se gire, y se convierta en un escenario de pérdidas (hecho que sucede bastante y que puede causar que se nos quede una cara de tonto…)

¿Cuales pueden ser los objetivos cuando operamos a raíz de conocer ahora lo que significa el breakeven?

Muy sencillo, debemos establecer nuestra estrategia en las operaciones de trading que realicemos a través de diferentes fases de objetivos que debemos buscar o cumplir.

El objetivo número uno, es cuando abrimos la operación de bolsa y vemos que la situación es propicia a nuestra posición, es ajustar el llamado stop-loss (que también ya hablamos de él en su momento), y llevarlo al punto exacto de breakeven.

Ojo, te volvemos a recordar que el punto de breakeven debe ser el contemplado con todos los gastos de comisiones de apertura y cierre de la operación, por lo que no caigas en el típico error de ajustar un stop-loss antes.

Luego, unido a esta estrategia, se puede definir una pauta de ajuste de stop-loss para que una vez que nuestra operación es ganadora, ir subiendo el stop-loss con el tiempo atendiendo a diferentes factores:

  • La volatilidad del mercado.
  • La fortaleza de la tendencia.
  • Nuestro propio sistema de inversión o trading.

Por lo que veis, todo parte de una simple posición que hemos defendido con garras y dientes a través de nuestra zona neutra de beneficios, y que luego hemos ido ajustando según ha pasado el tiempo favorable a nosotros.

¿Por qué gusta tanto operar con stop-loss a breakeven?

Muy sencillo, porque el uso de stop-loss a la zona de breakeven, nos dará esa tranquilidad de saber que pase lo que pase nuestra operación, como mínimo será de 0 euros y en mejor de los casos más lo que sea.

Como bien dijo un viejo maestro mío, los traders debemos disfrutar también de la vida incluso más que el resto de los mortales, dado que la libertar fue precisamente uno de los factores por los que decidimos ganarnos el dinero en los mercados financieros.

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