Comenzando en el trading

Hace unos días ha pasado por mis manos una guía con recomendaciones para iniciarse en este mundo de la Bolsa y el comercio de valores, básicamente podría considerarse como lecciones para ser más o menos consistente en las ganancias a través del trading.

 Introducción en el trading

Se puede estar acercando tu jubilación y quieres complementar sus ingresos o ganar el dinero suficiente para pagar el aumento del costo de la vida. Tus sueños son vivir del trading, teniendo días o incluso semanas sin un jefe preguntando dónde has estado. Todos hemos pensado en lo mismo para que vamos a engañarnos a estas alturas, pero el camino es difícil desde que lo empezamos. ¿Estás dispuesto a sacrificarte por ganar tu independencia?

Comenzando en el trading

Lección 1: Mantener los costes de negociación lo más bajo posible

las comisiones de los brokers
Comisiones en el trading

Muchos solemos pensar que el comercio de acciones es un juego de suma cero en el que un trader gana un euro y otro lo pierde. No es así exactamente, realmente se trata de un juego de suma negativa. La diferencia es el coste del broker y luego el impuesto que pagaremos al Estado. Estos costos obvios tienen que ser superados para que una operación sea considerada rentable. Nadie te obliga a tener sólo un broker. Busca el mejor que se adapte a tus características como operador y con unas buenas comisiones por operación y volumen de negociación.
¿Por qué gastar 30 euros por una operación cuando puedes gastar 10?

Lección 2: Comenzar con las acciones

Paso a paso en el tipo de inversiones a realizar.
Paso a paso en el tipo de inversiones a realizar.

Mi consejo es comenzar con las acciones, nada de opciones y nada de futuros. Una vez que comiences a hacer dinero moviendo acciones y viendo que tu cartera de valores es consistente (incluso que gana a cualquier índice de referencia) podremos pasar a los derivados. Nunca hay que tener prisa para hacer dinero. Si haces las cosas bien, las plusvalías vendrán. Pero ojo, como he comentado nada de prisas, la ansiedad causa que nuestras operaciones sean poco rentables y a veces desastrosas. Calma.

Lección 3: Tiempo

Cuanto más corto sea el plazo en el que se opera (el time-frame de tus gráficas) , más difícil será hacer dinero. No entres en el típico error de comenzar de golpe con el daytrading o scalping.

Un error frecuente en el trading es hacer "overtrading" o sobreoperar.
Un error frecuente en el trading es hacer “overtrading” o sobreoperar.

Comienza con un enfoque simplista de comprar y mantener (buy and hold) , tal vez utilizando los gráficos semanales para generar señales de compra. Los gráficos semanales le impedirá a cometer el error de hacer overtrading (o lo que es lo mismo sobre operar) y llegando a estar tan pegado a tu ordenador que se te caen hasta las pestañas (como bien apunta el maestro Jose Luis Cava), aquí es donde el trading y el juego llegan a asemejarse bastante dado que causa el mismo efecto en sus víctimas (recomiendo llegados a este punto los libros de Alexander Elder que habla muy bien de este punto.

 

Los buenos Traders tratan los drawdowns de la misma forma que los no alcoholicos tratan el alcohol. Beben un poco y después paran. Alexander Elder

Si quieres ganancias con consistencia, opera menos. Si quieres un montón de pequeños beneficios pero jugando con la consistencia, entonces haz operaciones en intradía.
Y no intentes promediar tus pérdidas eso es saltarse todos los principios de un buen sistema de trading.

 Lección 4: Diversificación

Casi todos los que andamos en este mundillo habremos leído y oído esta frase millones de veces:

No pongas todos los huevos en una sóla canasta

Este punto está estrechamente relacionado con la gestión monetaria (o Money-Management como dicen algunos).

Por poner un ejemplo El casino cuenta con un “portfolio de sistemas” bien diversificado con el que va drenando dinero de los nuevos incautos que se acercan a probar suerte. Mientras que los casinos se han beneficiado de la diversificación durante siglos, la comunidad financiera sólo lleva 50 años utilizando esta potente herramienta. A partir de este punto se han ido diseñando las carteras de inversión. Mi consejo es que te crees una cartera de valores en base a uno de los cientos sistemas de “Portfolio management” y así diluyas el riesgo entre tus valores.

Lección 5: Busca la fortaleza

trade to win
Fuerza Relativa de Mansfield

Como diría nuestro amigo Javier Alfayate o nuestros amigos de Secretos de Bolsa hay que buscar el caballo ganador, o lo que es lo mismo buscar la fortaleza de un valor, que está englobado dentro de un sector fuerte y que a su vez está en un índice que lo hace fenomenal.

Se ha demostrado en bastantes ocasiones que en el comercio de acciones comprar cerca del mínimo anual es peligroso. Los Stocks baratos tienden a ser más baratos todavía.

Lección 6: El estilo de inversión

Estudia como es tu forma de ser y define tu estilo de trading. Unos operan con patrones gráficos y les va bien pero puede no ser tu mejor opción cada persona es un mundo y lo que a uno un sistema le puede ir como un guante a otro le puede causar que le echen del mercado a patadas. Esta lección tarda uno en interiorizarla pero es la más dura de aprender, si decides ser técnico, fundamental, operar las noticias etc… todo depende de tu personalidad y formación como trader.

Resumen y consejos finales.

  • Comprar acciones dentro de un tercio del máximo anual
  • preferentemente cuando hacen una nueva máximo (hay poca o ninguna sobrecarga resistencia que aminore su velocidad).
  • Comprar una acción cuando se ve como si el mercado en general y de la industria está alcista.
  • Seleccione las acciones de una industria que está haciendo mejor que otras industrias (fuerza relativa).
  • Utilice siempre un stop-loss
  • Situar gráficamente el stop cuando el precio haga un nuevo máximo, colocando el stop justo por debajo del anterior mínimo creciente.

Referencias

  • Bulkowski, Thomas N. [2005]. Encyclopedia Of Chart Patterns, Second Edition, John Wiley & Sons.
  • _____ [2005]. Getting Started In Chart Patterns, John Wiley & Sons.
  • _____ [2002]. Trading Classic Chart Patterns, John Wiley & Sons. Chart by Thomas Bulkowski