¿Cómo hago mi plan de trading?

El trading, tal como está enfocado por la mayoría de las personas que opera en los mercados financieros (independientemente del lado del que estén), es un negocio. Al igual que en cualquier otro negocio, un plan pensado meticulosamente, puede establecer la diferencia entre el éxito o el fracaso… y créanme cuando os digo, que la linea que separa el éxito en el trading o por el contrario sufrir un auténtico fracaso, es muy muy fina.

Un plan de trading, es un pacto que hagas contigo mismo. Se trata de un plan personal para el éxito. Se debe incluir en dicho plan, no sólo sus objetivos, sino también detallar cómo se tiene pensado alcanzarlos.

tener siempre preparado un plan b en el plan de trading
tener siempre preparado un plan b en el plan de trading

Los operadores independientes de bolsa o futuros que operan online, casi siempre trabajan solos, y así no tienen que hacer frente a muchas de las cuestiones organizativas que se enfrentan otros tipos de negocio.

Esta libertad conlleva ciertas responsabilidades y es por ello por lo necesitan un plan de negocios (o plan de trading si trasladamos la idea a nuestro tema). Al igual que cualquier otro negocio, se deben disponer una serie de estrategias, hitos u objetivos.

Los tres factores importantes que deben ser grabados a fuego en nuestra mente serán los siguientes:

  1. Psicología.
  2. Disciplina.
  3. Un sistema de trading.

Los requerimientos a nivel de esfuerzo y fatiga aumentan en relación al time-frame de los gráficos que se estén operando. No es el mismo nivel de atención en el day trading o scalping (en un periodo de tiempo relativamente corto), que la atención y seguimiento en una estrategias de swing trading o core trading (operaciones y estrategias realizadas en el medio o largo plazo). Por lo tanto, debemos cuidarnos como si nosotros fuéramos la máquina más valiosa de una fábrica, si no trabajamos correctamente generaremos pérdidas en lugar de ganancias.

Psicología en el Trading o Psicotrading

Debemos considerar otro bien preciado dentro del mundo de las inversiones y del trading, estamos hablando de nuestra mente; ésta, será por lo tanto, nuestro activo más importante, con lo que debe ser vigilado y por supuesto, cuidado.

Una vez que somos conscientes  de que debemos seguir una estrategia para lograr nuestros objetivos, debemos ser auto-críticos y formularnos a nosotros mismos las siguientes preguntas:

  • ¿Cómo planeamos protegernos durante el periodo que estemos operando?
  •  ¿Cómo vamos a evitar el desgaste en situaciones críticas?
  • ¿Cuándo y durante cuánto tiempo vamos a tomar unas vacaciones o un descanso para desconectar del trading o las inversiones?
  • ¿Cuál será nuestro plan “B” en caso de presentarse una racha de pérdidas inusualmente grande?
  • ¿Hay cosas fuera de nuestras operaciones que en gran medida nos influyen emocionalmente?
  •  ¿Cómo vamos a lidiar con estos factores emocionales? Las decisiones emocionales son el factor más destructivo  y que pueden alterar considerablemente nuestros resultados. ¡Nuestro plan de trading es su protección para protegerse y mantenernos lejos de estos factores ambientales o personales!
La frustración en el trading
La frustración en el trading. ¿Serás capaz de mantener tu entereza cuando las cosas no salgan tal como habías pensado?

El psicotrading o la parte psicológica en el trading, quizás sea el aspecto más importante de la estrategia a seguir y, sin embargo, esta parte suele ser siempre a la que se le preste menos atención por la mayoría de inversores. Los traders deben permanecer distantes del mercado a nivel emocional; esto es fácil de decir, pero a menudo difícil de poner en práctica. Un nuevo operador en los mercados experimentará una cantidad enorme de emociones al entrar en los mercados por primera vez, lo peor de nosotros puede salir a aflorar en cuestión de segundos, sobre todo si estamos operando en marcos de tiempo menores:

  • miedo
  • ansiedad
  • pánico
  • alegría
  • la avaricia

Estas son todas las emociones que el trader novato no sólo debe esperar, pero estar preparado para enfrentar. Usted necesita permanecer emocionalmente distante y actuar de acuerdo con su plan de trading. Desequilibrio emocional afecta su capacidad para tomar decisiones inteligentes.

Por supuesto, hay otras cosas a tener en cuenta, además de nuestras propias emociones:

  • ¿Sabemos por qué estamos operando?
  • ¿Estamos operando por las emociones, como desafío, o para tener un ingreso estable?

Cualquiera que sea la razón, podrás disfrutar de la experiencia más aún si el trading se convierte en su principal fuente de ingresos. De todas formas, muchos de los nuevos traders novatos se acercan al mercado con expectativas poco realistas, quizás también por culpa de los propios medios que les llenan la cabeza de pájaros.

Los trader novatos, en lugar de ver el trading como un negocio que requiere de tiempo y de duro trabajo, ven al mercado nada más que un lugar para hacer “dinero rápido y fácil.” Al principio puede ser que les vaya bien, pero sin ningún tipo de plan unido a su inexperiencia y el exceso de confianza, hacen de ellos una carnaza exquisita de los tiburones en los mercados.

Debemos de aceptar el hecho de que el mercado siempre tiene la razón y que a veces vas a estar equivocado.

No hay que pasar vergüenza por reconocer que te equivocas en una o cine operaciones, incluso los mejores traders pueden incurrir en errores, de hecho los pequeños fracasos hacen que estos traders sean tan grandes, porque nunca permitirán que suceda un “Gran Error”. Si no admites tu propio error en una operaciones y no actúas al respecto, el miedo, la codicia y la esperanza pueden nublar tu visión del mercado y pueden provocar respuestas emocionales perjudiciales para tus operaciones.

Nunca se debe quedar uno aferrado a una posición perdedora. Si te equivocas – admites el error, sales, salvas tu capital y esperas a la siguiente oportunidad comercial.

Reconozca que usted es la persona responsable de su victoria y la derrota – no culpe el mercado, no culpes a una punta caliente que no planean salir, y no culpar a un boletín de noticias o un asesor financiero. Pérdidas nos dan la oportunidad de centrarse en donde nuestro plan quedó corto y corregir instantáneamente.

Una buena forma de aplacar los malos hábitos en el trading que adquirimos o tendemos a adquirir según vamos operando, es intentando que nuestros actos sean mecánicos y eso se consigue de la misma manera que un medallista olímpico consigue marcar un nuevo record mundial, a base de trabajo y constante entrenamiento.

La forma ideal de trabajar esas sensaciones es en un entorno controlado como puede ser haciendo paper trading, o lo que es lo mismo operando con una cuenta demo abierta con cualquier broker (tenéis cientos para elegir).

La disciplina, una característica vital en el trader con éxito

Las fases de desarrollo de un plan de trading. Haz de ti mismo el mejor coach.

Esquema para la realización de un plan de trading. Las fases elementales del plan
Esquema para la realización de un plan de trading. Las fases elementales del plan

Como la mayoría de cosas en la vida, usted no tendrá éxito sin disciplina.

La disciplina es adherirse a su plan comercial establecido, incluyendo los puntos de entrada y paradas. Para llegar a ser consistentemente rentable, tenemos que tener un alto nivel de auto-disciplina con una estrategia comercial bien definido que maximiza efectivamente operaciones rentables y minimiza la pérdida de oficios.

La creación de un plan de trading es relativamente fácil, pero es la disciplina que debemos seguir en ese plan la que diferenciará a un operador de bolsa con éxito del resto.

Durante los períodos en los cuales se está operando en racha de ganancias, mantenerse dentro un plan de trading es relativamente fácil. Sin embargo, durante los períodos de rachas de pérdidas con un alto Drawdown del mismo plan de trading, el mantenerse en la misma disciplina del plan costará bastante y es en esos momentos que se tendrá la tentación de desviarse del plan prefijado.

A veces es posible que desees desviart de tu plan de trading, pero al hacerlo invalidas el motivo de su preparación y la estrategia que hemos diseñado.

Recuerda que el propósito del plan era proporcionar pautas a seguir. Rompiendo de ella a menudo conducen a la exposición al riesgo de que usted era originalmente preparados para tomar.

El “checklist” a realizar para hacer un plan de trading correctamente (sugerencias)

A continuación ponemos ciertas ideas a tener en cuenta para la realización de nuestra propia estrategia de inversión. Hemos puesto varios pilares sobre los cuales debe estar sustentado para crear un buen método robusto:

  • Definir un sistema de trading.
  • Definir un buen sistema de gestión de capital.
  • Establecer unas pautas emocionales y buenos hábitos.
  • Diseñar un registro de todas las operaciones realizadas.
  • Cumplir con el plan de trading.
  • Revisar el registro al finalizar la jornada.
  • Establecer conclusiones al final de cada jornada.
  • Ser autocrítico… Tu plan es tu futuro en el trading.

Ejemplos gráficos de planes de trading como orientación

Adjuntamos un ejemplo gráfico sobre un tipo de plan de trading, como se puede apreciar hay diferentes elementos que deben ser rellenados con el fin de hacer seguimiento personalizado de un sistema:

  • Nombre del sistema
  • Fecha
  • Descripción
  • Tipo de sistema
  • Marcos de tiempo
  • Mercados en los que se opera
  • Estrategia de position sizing
  • Condiciones de entrada
  • Condiciones de salida
Los elementos que forman un plan de trading donde recogeremos toda la información acerca de un sistema
Los elementos que forman un plan de trading donde recogeremos toda la información acerca de un sistema

En este plan que hemos adjuntado añadiríamos una parte de registro por operación anexa para que veamos la evolución en nuestra equity curve o ganancias que estamos realizando con dicho sistema.

Como podéis apreciar, se trata de tener muy acotado nuestro entorno de trabajo y hacer un seguimiento férreo sobre el rendimiento del mismo.

Consecuencia de no seguir el plan de trading

Además de abandonar su plan de trading, la falta de disciplina puede conducir a otros problemas para el trader o inversor.

Si abandonamos nuestro plan de trading, podemos tener la tentación de abrir o cerrar las operaciones con impaciencia, sin medir las consecuencias.

También puede suceder como consecuencia de no seguir nuestras propias normas, que comencemos a ignorar la información que nos dan los gráficos y sus indicadores técnicos por lo que podemos caer víctimas de nuestras propias emociones.

Y con toda seguridad no seguiremos nuestra propia regla de gestión del riesgo.

Una vez que se ignoran las pautas o normas que hemos definido en nuestro plan, sólo es cuestión de tiempo el que llegue nuestra última operación que nos eche definitivamente de los mercados y eso es justo lo último que deseamos que suceda.

¿Cómo se puede ganar dinero, si no tienes dinero para operar en los mercados?

La regla de trading e inversión más importante es la siguiente: ¡cortar por lo sano!, así de simple, no deben existir titubeos a la hora de cortar una operación cuando hay signos evidentes de que nos hemos equivocado.

A pesar de que nuestra principal motivación sea ganar dinero y todos consideramos esto como un punto importante, proteger el capital destinado a operar en los mercados financieros, es aún más importante todavía.

Una de las mejores maneras de manejar su riesgo cuando el comercio es limitar la cantidad de dinero que usted pone en una posición única. Esto es para evitar la posibilidad de que ocurra algo desagradable.

¿Cuál es el porcentaje máximo de su capital comercial que están dispuestos a comprometerse con una sola operación?

Si usted ha tenido tres derrotas consecutivas, la probabilidad de que usted va a tener un negocio rentable no se balancee de forma automática en su favor. No aumente el tamaño de su comercio pensando su próximo ganador está a la vuelta de la esquina.

En cambio, después de unas pocas pérdidas, el tamaño de su comercio debe ser disminuido ligeramente para reflejar tu Reducir el capital comercial.

Usted también tiene que preguntarse, “¿Qué pasa si se mantiene la pérdida de dinero?” ¿Estás preparado para perder todo su capital comercial antes de que se ven obligados a detenerse, o usted piensa que le gustaría aferrarse a una parte del dinero y colocarlo en otro lugar, con el plan de trading o no de nuevo por un período prolongado de tiempo o renunciar por completo?

Hay mucho que aprender sobre el manejo del dinero en el mercado o lo que es lo mismo “el money management“. Decirse a uno mismo que va a poner en práctica desde ya el típico consejo de “cortar las pérdidas” es una cosa, pero la ejecución sin piedad y sin demora de un stop-loss en una operación de trading perdedora, puede ser otra.

El Sistema de Trading. Nuestra mejor técnica para operar en los mercados financieros.

Tener una rutina hace que sea mucho más fácil seguir un plan. ¿Por qué es esto tan importante? Bueno… ¿por qué fracasan la mayoría de los traders? La respuesta es bastante simple, carecen un plan o han sido incapaces de seguirlo.

Un plan de trading a menudo se basa en seguir una rutina que se realiza constantemente una y otra vez. Esta rutina debe reunir a la mayoría de las partes de su plan de trading, siguiendo un proceso metódico y deliberado para cada operación.

Cuando se carece de un plan de trading que hayamos escrito o diseñado en una pizarra magnética por escrito por ejemplo, por mucho que hayamos desarrollado el plan mentalmente, corremos el riesgo de alejarnos de nuestras propias normas y volver a los viejos hábitos.

Tener el plan por escrito nos guiará a tomar las decisiones correctas en cada momento. Considera siempre la diferencia entre saber lo que tienes que hacer y lo que quieres hacer. En el trading, lo que hay que hacer es siempre la mejor opción.

Anota tu metodología de a la hora de operar. Empieza por hablar en términos muy generales acerca de cómo usted va a acercarse a sus operaciones.

Como ejemplos,va a negociar sólo las poblaciones fuertemente negociados que coticen a nuevos máximos de 52 semanas? ¿O vas a operar con acciones más especulativas y erupciones registradas y / o patrones de los gráficos? ¿Vas a utilizar el análisis técnico? Si es así, va a estar mirando a las tendencias?

¿Durante qué plazo y cómo vas a identificarlos? ¿Está interesado en la reversión de tendencias a corto plazo o mediano plazo? Si es así, ¿cómo va a identificarlos y luego ¿qué vas a hacer una vez a identificarlos? ¿Qué hay de los indicadores técnicos? ¿Vas a utilizar alguno de ellos? ¿Cuáles son sus condiciones que buscas en todas tus operaciones?

Es es vital que lleves un control de tu rendimiento por una cantidad considerable de razones. La razón principal de todas ellas, es para asegurarte que estás protegiendo tu capital correctamente. Además, el seguimiento de tu rendimiento como operador en los mercados, te permite revisar tus operaciones pasadas y aprender de tus errores.

Este es un enfoque utilizado por algunos de los mejores traders del mundo.

Se revisará periódicamente todos los oficios que se han llevado a cabo, tanto ganadores como perdedores, y aprender de ellos.

¿Cómo va a ir sobre la realización de una revisión de sus actividades comerciales y con qué frecuencia vas a hacer esto?

Un diario de trading debe detallar todas sus decisiones comerciales, incluyendo razones para iniciar un negocio, tus emociones al abrir el comercio, la dirección de la tendencia, así como ajustes diarios de salidas.

Un diario de comercio que ofrece una forma metódica de mantener un enfoque claro. También le puede ayudar con el aprendizaje de su error.

Un plan de trading por escrito es el único camino a seguir.

Es muy importante que usted crea su plan cuando usted está pensando con claridad y luego el comercio de su plan.

Mediante la planificación de cada operación de principio a fin que se ven obligados a seguir un enfoque disciplinado y metódico a los mercados.

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