Crear un plan de trading. El comienzo de todo inversor.

Muchos ignoramos esta parte de la operativa que considero esencial si queremos durar en los mercados financieros. Crear un plan de trading debe ser no sólo una declaración de principios, sino que además, algo que debe potenciar la disciplina necesaria en este mundo de las inversiones y finanzas.

Todos los días cientos de traders prueban suerte en el mercado esperando obtener altas ganancias con rapidez dejándose intoxicar por la cultura que nos rodea del mínimo esfuerzo, sin embargo solo un pequeño porcentaje llega a tener éxito. La mayoría termina fracasando y retirándose del mercado ya que para ser exitoso en el trading, se requiere de un plan de trabajo adecuado. De hecho todos los proyectos importantes que nos rodean en nuestra vida cotidiana han sido meticulosamente estudiados y siguiendo un plan, ¿por qué el trading no va a ser menos?.

alternativas a tu plan de trading
alternativas a tu plan de trading

Deberíamos tratar a nuestra cuenta de trading como si fuera una empresa, nuestra liquidez de la cuenta sería el género que utilizaremos para obtener plusvalías y el plan de trading sería el modelo de negocio y la hoja de ruta a seguir. Podríamos establecer con lo comentado los siguientes paralelismos:

  • Cuenta de trading = Empresa.
  • Rentabilidad del trading = Plan de crecimiento de la empresa y sueldo de empleados.
  • Liquidez de la cuenta de trading = Género de la empresa.
  • Sistema de trading = Estrategia comercial, plan de negocio.

Incluso podríamos ir más lejos y considerar este plan de trading como una herramienta para ajustar tu estilo personal de operar a la propia técnica o teoría, es innegable que una técnica de inversión operada por personas diferentes producen rentabilidades dispares y eso es porque toda técnica está condicionada al operador que la usa.

En un plan de trading podrás incluir todo aquello que consideres útil o de relevancia. Puedes utilizar la agenda de operaciones dentro de algún software específico para registrar tus operaciones y evolución de la cuenta o simplemente tomar notas sobre un cuaderno de papel depende todo de que te encuentres cómodo para poner en marcha el plan y que por nada en el mundo nos lo saltemos por falta de disciplina.

Resumiendo, como me decía un viejo maestro que me ayudó bastante en mi carrera como trader:

Si no tenemos un plan entonces formaremos parte del “Plan de los Mercados”.

Conócete a tí mismo

Este aforismo griego inscrito en el pronaos del templo de Apolo en Delfos es sin duda una de las frases más importantes que podemos encontrar. Antes de ponernos manos a la obra debemos ser capaces de hacer un auto-análisis y ser capaces de completar esta frase:

‘Quiero ser un trader exitoso porque…’.

En segundo lugar debe evaluar sus puntos fuertes y sus puntos débiles relacionados específicamente con las operaciones, pero también con cualquier característica personal que pudiera tener influencia sobre sus operaciones.

Ten siempre claros tus objetivos.

estableciendo tus objetivos en tu plan de trading
estableciendo tus objetivos en tu plan de trading

Establecer los objetivos es uno de los pasos más importantes al desarrollar un plan de trading. También es uno de los pasos que descuida la mayoría de los inversores y que menos recursos le destinan menospreciando esta parte.

Deberíamos intentar ser lo más específicos y honestos posible con nuestros propios objetivos, tanto en términos de beneficios como de plazos. Únicamente definiendo y cuantificando sus objetivos será capaz de medir a qué distancia está de alcanzarlos. Para ello es vital tener claro el punto anterior donde recomendábamos hacer un examen de conciencia y analizarnos a nosotros mismos, siendo lo más críticos posibles acerca de lo que podemos y no podemos hacer.

La mayoría de los planes de trading sugieren que el inversor identifique, de forma detallada, sus objetivos de negociación a nivel diario, semanal, mensual, cada seis meses, anual y de por vida.

Puede parecerte absurdo o imposible conseguir objetivos de negociación diarios o puede parecerte inútil intentar tomar decisiones sobre un objetivo de negociación de por vida. Pero más que el resultado actual, lo importante es el pensamiento que le dedica a estos objetivos.

Establecer sus objetivos de negociación es uno de los pasos más importantes al desarrollar un plan de operaciones. Definir sus objetivos es uno de los pasos más importantes de su plan de trading.

Decide qué tipo de operaciones te interesa

Tienes varias opciones disponibles para operar en los mercados financieros. Algunas personas prefieren seguir un único método de negociación, otras han incorporado con éxito distintos tipos de operaciones en el mismo plan.

Sea cual sea el camino que usted decidas seguir, lo más importante es que entiendas tus opciones de antemano y que tomes una decisión, como parte de tu plan de trading, para seguir un sistema en concreto y evitar que cualquier cosa nos aleje de nuestros objetivos.

Naturalmente puede ir adaptando tu plan de trading según se vaya desarrollando como inversor, pero lo que debe evitar es probar un nuevo tipo de operación, a tu antojo, sin llevar a cabo la investigación necesaria para ver si se ajusta a su estilo de operaciones.

Respecto a esto último acerca de cómo realizar nuestras propias investigaciones y no dejar nada al azar, os recomiendo que realicéis diversas pruebas de backtesting, papertrading y analizar también a nivel personal si vamos a ser capaces de asumir cierto nivel de Drawdown, racha de pérdidas que arroje nuestro plan de trading etc…

Identifica tus mercados y marcos de tiempo idóneo para operar

Además de conocer los tipos de operaciones en los que está interesado, también debe identificar los mercados que mejor se ajustan a usted.Un factor fundamental es su nivel de conocimiento de los mercados particulares (ya sean acciones, índices, divisas, materias primas…) y los factores que les afectan. Cuanto más conocimiento tenga, y cuanto más interesado esté en el tema, mayor será la atención que preste.Del mismo modo, debe considerar cuándo abren estos mercados y si usted será capaz de prestarles la atención adecuada.

develop_trading_creating_a_trading_plan_2 Establece tu propio sistema de trading

Un sistema de operaciones aplicará una serie de reglas para convertir las operaciones en un proceso casi automático. Tendrá que decidir si prefiere que su operación sea mecánica, si adoptará un sistema de trading y dejará que le guíe en todas sus decisiones de operativa o si tomará sus decisiones en función de cada caso.

establece tu propio sistema de trading y se fiel a él
establece tu propio sistema de trading y se fiel a él

Si decide utilizar un sistema de negociación, debe incluir:

Configuraciones: las condiciones que busca en un mercado que cree que le pueden proporcionar una gran probabilidad de éxito. Puede ser útil tener una idea clara de las configuraciones con las que le gustaría operar, tales como los máximos, mínimos y medias.

Puntos de toma de decisiones: los momentos precisos en los que desea operar, por ejemplo en momentos de grandes subidas o bajadas.

Aclara cuánto estás dispuesto a arriesgar por operación y en total


La gestión de riesgo es posiblemente el aspecto más importante de su plan de operaciones. Las técnicas para gestionar su riesgo se cubren en la categoría que hemos creado dentro del blog como “Risk Management”, “Money Management” y “Gestión del riesgo”, pero en realidad son una parte integral de cualquier plan de operaciones.

Desde el punto de vista de un plan de operaciones, es importante que tenga en cuenta las normas de gestión de su dinero y de su riesgo, establecerlas para que se ajusten a su estilo de operaciones y seguirlas en los momentos de operaciones buenas y malas.

Algunas preguntas interesantes podrían ser:

  • ¿Qué parte de mis fondos estoy dispuesto a arriesgar en cada operación?
  • ¿Cuántas posiciones estoy dispuesto a llevar al mismo tiempo?
  • ¿Cuál es la máxima exposición que estoy dispuesto a aceptar?

La gestión del riesgo es posiblemente el aspecto más importante de su plan de trading.

develop_trading_creating_a_trading_plan_3Decide cómo vas a gestionar tus posiciones abiertas

Este aspecto del plan de trading está relacionado con la gestión que haga de sus posiciones abiertas. Es entonces cuando usted podría ser más propenso a las respuestas emocionales: por ejemplo si ve que el mercado cae y desea recortar las pérdidas, o si ve que el mercado crece y se siente tentado de mantener su posición más tiempo.En estas situaciones de gran carga emocional, resulta fundamental tener en marcha una estrategia a la que poder recurrir.

Piensa cómo vas a llevar el registro de tus operaciones realizadas

Resulta sorprendente cuántas veces descuida la gente este aspecto del plan de trading, especialmente porque puede ser una herramienta fundamental de aprendizaje.

Si mantiene actualizado un documento con todas las operaciones que realiza, incluyendo los detalles que las hacen exitosas o no, podrá aprender de ellas en el futuro. Una simple hoja de cálculo sirve de registro, y agregar una sección de comentarios resulta especialmente útil. Incluya todo, desde cómo ha mantenido su estrategia, qué ha funcionado y qué no, hasta cómo se siente ese día o en ese momento.

Puede verse gratamente sorprendido por lo fácil que resulta identificar las tendencias de éxito y así repetirlas en operaciones futuras.

Prueba hasta la saciedad tu sistema de trading antes de operar en real

Puede comprobar la validez del sistema que ha elegido con sus datos históricos, para establecer si le habría ayudado teniendo en cuenta los movimientos recientes del mercado. Puede hacerlo manualmente, pero también existen diversas instalaciones configuradas por ciertos proveedores de servicios financieros para hacerlo por usted.

Otra opción de prueba, ofrecida por algunos proveedores de servicios financieros, es una cuenta de demostración. Dependiendo del proveedor y de los medios de operativa que prefiera, puede configurar una cuenta con fondos virtuales e implementar su estrategia para probar su viabilidad.

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