Estrategias de inversión en Bolsa

Antes de empezar con una de las muchas estrategias de inversión que tenemos disponibles a través de cientos de libros especializados de inversiones, debemos tener claro que tipo de perfil inversor somos y que deseamos obtener. En base a nuestros criterios de búsqueda si que ya podremos definir un tipo de inversión u otra a través de los diferentes productos financieros como acciones de bolsa, fondos cotizados (ETFs), opciones etc…

diseñar un buen portafolio de acciones
diseñar un buen portafolio de acciones

Dentro del mundo de las inversiones podemos encontrar todo tipo de perfiles de inversores y con modelos de gestión totalmente diferentes desde la teoría del Value Investing y Warren Buffett hasta el inversor medio que busca simplemente la oportunidad de compra sin ningún criterio fijo, Nosotros si queremos llegar lejos como inversores, obviamente debemos conocer todas las estrategias de inversión disponibles para poder enfrentarnos a los mercados en igualdad de condiciones, o al menos que si nos cae un golpe sepamos de donde ha venido.

 

Modelo de estrategias de inversion a través de la gestión de carteras

Un inversor que cuente con una cartera de inversión relativamente importante, se ve sometido a la presión de tener que evitar al máximo posible el riesgo de su cartera sin sacrificar mucho la rentabilidad anual que se busca. Es por todo esto por lo que se han desarrollado con cierto éxito algunos modelos de gestión de carteras que varían entre sí al tener diferentes estrategias de inversión y su composición.

Una correcta distribución de activos financieros como acciones, ETFs, bonos puede hacer que consigamos buenas rentabilidades sin aumentar nuestra exposición al riesgo, aunque siempre hay un riesgo implícito a la hora de invertir, gracias a una correcta gestión de tu cartera puedes hacer que las pérdidas sean menores.

Adjunto a continuación ciertos modelos de estrategias de inversión basados principalmente en la distribución correcta de activos financieros:

 

modelo de estrategia de inversion en bolsa
modelo de estrategia de inversion en bolsa

Como podéis ver la filosofía de inversión influirá en gran medida de nuestra rentabilidad de nuestra cartera, siendo unos modelos más acertados que otros y dependiendo siempre del perfil del inversor, la fase en los mercados que nos encontremos etc…

estrategia de inversion a través de acciones
estrategia de inversion a través de acciones

Con este tipo de gráficos os podéis hacer una idea de lo que se intenta realizar en estas estrategias de inversión, que no es otra cosa que diluir el riesgo al máximo posible.

Optimización de carteras de inversión a través de herramientas como Financial Toolbox

Llegando a un plano más profesional, tenemos soluciones más avanzadas que facilitan bastante las tareas de la gestión de portafolios y ayudan a decidir por la mejor estrategia de inversion en cada momento.

Gracias al uso de software o programas especializados podemos disponer de modelos matemáticos avanzados y análisis estadístico de los datos financieros que nos interesen. Hoy en día gracias al avance de las nuevas tecnologías tenemos a nuestra disposición una amplia gama de productos adaptados a los inversores más exigentes que reducen sin duda la carga de trabajo tanto para grandes inversores, como profesionales.

Este es el caso por ejemplo de Financial Toolbox de MathWorks, mediante el cual se pueden optimizar las carteras de inversión siguiendo una estrategia de inversion definida o incluso ayuda en la gestión de rotación de carteras tan importante en los mercados con comportamiento cíclico.

¿Cúales son las funciones principales de los programas especializados en optimización de carteras?

estrategias de inversion basadas en la optimización de carteras
estrategias de inversion basadas en la optimización de carteras

Por norma general este tipo de software ayuda al inversor o gestor a mejorar su tiempo destinado a la gestión de activos con los siguientes puntos:

  • Optimización de carteras de inversión orientada a objetos basada en CVaR y media-varianza
  • Análisis de flujos de caja, análisis de riesgos, modelado de series temporales financieras, matemática de fechas y matemática de calendarios
  • Análisis de activos de renta fija conforme al standard SIA
  • Valoración de opciones Black-Scholes, Black y binarias
  • Regresión y estimación con datos incompletos
  • Estimación, simulación y previsión de GARCH con modelo básico
  • Indicadores técnicos y gráficos financieros