Invertir en divisas a medio plazo

¿Interesado en invertir en divisas en el medio plazo? En este artículo explicaremos paso a paso las estrategias más eficientes para determinar cuando invertir en divisas y más exactamente sobre cuales, con el objetivo de conseguir una mayor rentabilidad en tu cartera de inversión.

 Las formas que tenemos para invertir en divisas

Existen varias formas de invertir en divisas a medio plazo, a continuación pondremos alguno de los métodos más utilizados partiendo del hecho de que hemos abierto una cuenta con un broker online y es a través de éste sobre el cual vamos a realizar las diferentes operaciones de inversión.

ejemplo de ETF diseñado sobre divisas
ejemplo de ETF diseñado sobre divisas

Para posicionarnos en algún producto financiero que tenga en cuenta de un modo u otro el comercio de monedas podemos optar por alguno de los siguientes:

  • Futuros de divisas. A través de los futuros financieros como el 6E (Euro) por ejemplo.
  • ETF basados en divisas. Recientemente se han diseñado ETF que replican sobre divisas muy interesantes. No entraremos en detalle sobre este producto.
  • Mercado Forex. Otro de los métodos igualmente válidos para invertir en divisas a través del Forex.

Cuando ya tenemos abierta la cuenta con nuestro broker online, simplemente debemos definir a través de que producto vamos a invertir en divisas y sobre todo, debemos tener claro que estrategia vamos a seguir para invertir en divisas a medio o incluso largo plazo.

Invertir en divisas a través de futuros financieros

Esta es una de las formas que se puede invertir en divisas mediante el uso de derivados como lo son los futuros financieros, decir que se puede diseñar una estrategia de inversión a medio plazo teniendo en cuenta bien los datos macroeconómicos de una moneda, bien por decisiones de análisis técnico financiero o ambos.

Hay varios brokers online que ofrecen la posibilidad de operar a través de ellos en futuros basados en el comercio de divisas, en el caso de España por ejemplo tenemos a Interdin, ponemos un ejemplo:

futuros sobre divisas en Interdin tarifas
futuros sobre divisas en Interdin tarifas

Como se puede apreciar el mercado que gestiona este tipo de futuros financieros de divisas es el CME en su mayoría y el que más popularidad tiene entre los inversores minoristas.  La forma de operar con este tipo de productos variará de un broker a otro, quienes nos proporcionarán las plataformas de trading gráficas para que nosotros podamos establecer nuestras estrategias de inversión. Pongamos un ejemplo gráfico del futuro del “6E” en la plataforma gráfica de NinjaTrader

gratico del futuro del euro dolar 6E CME Globex NinjaTrader
gratico del futuro del euro dolar 6E CME Globex NinjaTrader

Por supuesto también se pueden comprar y vender futuros desde una plataforma normal de cotizaciones pero no suele ser lo habitual, porque los mercados suelen ser volátiles (unos mas que otros) y necesitamos establecer unos criterios mínimos antes de invertir en divisas.

Invertir en divisas a través del mercado Forex

Este tipo de mercado (el mercado Forex) cada vez va teniendo más popularidad dentro de los inversores minoristas atraídos principalmente por su alto apalancamiento que facilitan los brokers online Forex. Esto puede ser un arma de doble filo, porque con una cuenta de inversión poco capitalizada podemos mover hasta 400 veces el capital depositado como garantía y si no se tiene un correcto sistema de gestión del riesgo o gestión del capital puede significar que el inversor acabe tomando decisiones en contra de sus intereses.

El proceso de apertura de una cuenta con un broker online Forex es más o menos igual que en el caso de un broker de futuros, hay que cubrir ciertos formularios con nuestros datos y posteriormente añadir los fondos necesarios para operar con este tipo de cuentas.

Es muy importante que a la hora de abrir una cuenta con un broker online Forex, se busque cuidadosamente la regulación vigente aplicable para cada uno de ellos, siendo recomendable aquellos que cuenten con una regulación más rígida.

Tu sistema de inversión a la hora de invertir en divisas es lo más importante. Diseña tu propio sistema de inversión y se fiel a él.

Quizás este sea el punto más importante a la hora de invertir en divisas, debemos establecer nuestro propio sistema de inversión a medio o largo plazo. Para ello podemos elegir cualquiera de los estilos o técnicas de inversión con los que nos sintamos más cómodos.

Muchos de los inversores a nivel técnico utilizan sistemas basados en el Swing Trading, manteniendo posiciones días o semanas, estos tipos de sistemas suelen interesar al inversor que tiene controlado muy bien su riesgo en el mercado y no le importa mantener una pequeña posición a medio o largo plazo.

También se pueden tomar decisiones de inversión basándose en las noticias fundamentales a medio o largo plazo, este tipo de estrategias suele ser efectiva si el inversor tiene pensado mantener también posiciones durante unos dias, semanas o incluso meses.

Para ello se deben conocer perfectamente las peculiaridades del análisis fundamental y macroeconómico donde se exponen a través de informes noticias que afectan al comportamiento de una moneda de una zona. Un ejemplo de ello puede ser la publicación de un cambio de los tipos de interés en la zona Euro que afecte a su fortaleza frente al dólar.

Las estrategias de inversión en divisas que se apoyan en estos tipos de indicadores macroeconómicos también suelen ser bastante efectivos, pero requiere de ciertos conocimientos por parte del inversor más avanzados y estar pendientes de la evolución económica a nivel mundial.

¿Has pensado cual es tu estilo de inversión en divisas a medio plazo? ¿Quieres compartirlo con nosotros?

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