La gestión de patrimonio

Antes de realizar la clasificación de tipos de gestión de patrimonio a nivel personal, creo que es conveniente establecer unos conceptos que nos ayuden a identificar cada una de las formas de gestionar nuestro propio capital y patrimonio en general.

¿En qué consiste la gestión de patrimonio?

Según entrevista concedida por Pbi gestión de patrimonios, se entiende este tipo de actividad a cualquier tipo de desarrollo financiero y preparación de las estrategias asociadas a la gestión de diferentes bienes de cada uno de los inversores.

En breves palabras, entendemos como gestión de patrimonio a un conjunto de estrategias financieras orientadas a proteger o incluso hacer que crezca, cada uno de los valores que puede tener un inversor pensando en un futuro.

Es por ello, por lo que desde diferentes ámbitos y empresas especializadas, se han desarrollado un conjunto de estrategias de inversión y gestión de inversiones que van a ayudar en gran medida a lograr los objetivos financieros de cada cliente.

Las preguntas típicas asociadas a las tareas de gestión patrimonial

la gestión de tu propio capital a través de especialistas financieros
la gestión de tu propio capital a través de especialistas financieros

Según cuentan los diferentes expertos consultados, las preguntas más comunes que se suele hacer un inversor preocupado por conservar, mantener y aumentar su propio patrimonio suele siempre girar en base a las siguientes preguntas:

  • ¿Como se podría mejorar la fiscalidad asociada al mantenimiento de mi patrimonio actual y futuro?
  • ¿Mi estrategia de planificación financiera es acorde con mis objetivos? ¿Soy demasiado conservador o agresivo?
  • ¿De qué modo puedo mantener mi legado pensando en mis futuros herederos?

Este tipo de preguntas son muy comunes en aquellos casos donde los inversores cuentan con un capital o propiedad considerable y quieren defender su permanencia a lo largo del tiempo sin mayores complicaciones, es por ello por lo que al final, se termina acudiendo en expertos en gestión patrimonial acostumbrados a lidiar a diario con este tipo de escenarios y problemas.

En los siguientes artículos, intentaremos realizar una explicación más aproximada sobre los diferentes tipos de gestión patrimonial orientados a los pequeños y medianos capitales que suelen ser los escenarios típicos que viven los inversores hoy en día de cada a preservar su propio patrimonio pensando en el largo plazo.