Las cuentas PAMM en FOREX. Las redes sociales, Internet y las cuentas PAMM en FOREX

Cuando leí sobre esta opción de inversión a través de cuentas PAMM en FOREX se me abrió un horizonte nuevo de ideas y posibles soluciones a problemas para realizar un  “trading colaborativo”. En mi caso particular aunque operar en bolsa es una actividad totalmente solitaria (tu contra el mercado), es verdad que gracias a las redes sociales hemos conseguido “colectivizar” este sector y hacer las operaciones de una forma más abierta y colaborativa. La evolución ha sido enorme gracias a la difusión de ideas y experiencias a través de Internet.

Gracias a redes sociales como Twitter o StockTwits, podemos interactuar en tiempo real mientras realizamos nuestras operaciones o tomamos decisiones con otros compañeros. La evolución 2.0 ha facilitado que miembros puedan colaborar y conocerse en un proyecto común dando igual de que país seas.

Tras cubrirse estas necesidades colaborativas y lazos sociales dentro del mismo “gremio”, surge la siguiente duda cuando un grupo de inversores decide trabajar conjuntamente sobre una cuenta colaborativa en la que todos formen parte de un proyecto común y todos formen parte de un mismo engranaje. Aquí es cuando surgen las cuentas PAMM.

Todas las inversiones y transferencias, dentro del marco del sistema PAMM, son controladas por la compania broker en modo automatico, lo cual garantiza a todos sus participantes seguridad, transparencia, calculo y contabilidad de todas las operaciones dentro del sistema.

Por su esencia, la cuenta PAMM es una forma más de gestión de capitales colectivas de varios traders, donde el broker realiza los reportes respectivos, garantiza derechos iguales para todos los traders y permite destinar en cualquier momento aquella parte, del fondo comun, que pertenece a cada uno de los inversores, por separado. Al final de la sesión de operaciones, las ganancias obtenidas en la cuenta PAMM se reparte en forma proporcional entre los participantes (inversores) de la cuenta PAMM, y el trader gestor obtiene sus honorarios respectivos por su trabajo.

 Las cuentas PAMM se dividen en 2 tipos:

  • Cuenta PAMM del inversor
  • Cuenta PAMM del trader gestor. 

La cuenta PAMM del inversor solo puede transferir fondos a las cuentas PAMM de los traders gestores. La cuenta PAMM del trader gestor solo puede recibir inversiones de las cuentas PAMM de los inversores. Cada cliente de InstaForex puede registrar una cantidad ilimitada de cuentas reales, los cuales pueden participar en el sistema PAMM en calidad de cuenta PAMM de trader o cuenta PAMM de inversor.

Una propiedad importante del sistema PAMM es la posibilidad para los inversores PAMM de diversificar los riesgos invirtiendo sus capitales en cuentas PAMM de varios traders gestores.

Para los traders PAMM, los brokers ponen a disposición una novedad unica: aceptar inversiones de distintos inversores en una sola cuenta PAMM , algo que en la actualidad  lo ofrecen pocas compania broker en el mundo. La tecnologia única de calculo de capitalesm es una solución desarrollada por la administracóon del broker para evolucionar en este sentido y permitir diferentes formas de realizar un trading colaborativo y gestión colectiva de cuentas.

El sistema de cuentas PAMM de Forex, por sus posibilidades, hoy en día es la mejor solución tanto para los traders gestores como para los inversores.

 Tipos de cuentas gestión de cuentas de inversión

Money Manager Gestor de cuenta PAMM
Money Manager Gestor de cuenta PAMM
  • PAMM

  • LAMM

  • MAM

El sistema PAMM es un servicio de inversión colectiva de dinero en el mercado de divisas Forex.

El sistema PAMM (Percentage Allocation Management Module), está saliendo a la luz últimamente como una solución para tener un conjunto especial de cuentas comerciales para trabajar en el Mercado Forex y mediante las cuales los traders gestores gestionan su capital propio y el capital conjunto de los inversores (otros traders). La esencia del funcionamiento del sistema PAMM consiste en la posibilidad del trader de aceptar inversiones de otros traders o invertir un capital propio en la cuenta comercial de otro trader gestor.

PAMM allocation.
PAMM allocation.

¿Qué es una cuenta PAMM?

PAMM significa Porcentaje de asignación de módulo de gestión. Se trata de un mecanismo que permite crear un número ilimitado de cuentas de los inversores bajo una cuenta “principal” o cuenta del Administrador. Los fondos de todos los inversores están unidos en la cuenta principal, lo que permite tener más seguridad y mejores opciones de gestión del capital.

El servicio PAMM lleva un registro de cada cuenta de inversor. Las ganancias y las pérdidas se distribuyen automáticamente por la empresa entre gestor y los inversores sobre la base de porcentaje (por ejemplo, 50/50%), de modo que cada parte recibe su tasa de retorno.

Las cuentas PAMM una forma colaborativa de invertir en FOREX.
Las cuentas PAMM una forma colaborativa de invertir en FOREX.

La calificación de las cuentas PAMM permite a los inversores elegir la cuenta PAMM más conviniente.

En este punto es necesario explicar que en realidad el o los gestores de cuentas no operan cada cuenta de trading de los inversores por separado (a menos que tenga a su cargo una cuenta claro está). Lo que se hace en realidad cada trader profesional es fusionar en una sola cuenta (la cuenta PAMM propiamente dicha) las cuentas de los inversores a su cargo, es decir los inversores que lo seleccionaron a él para gestionar sus fondos.  Como se mencionó anteriormente, cada inversor que abre una cuenta PAMM selecciona un gestor para que opere los fondos en su lugar, por lo cual este unifica los fondos de todas las cuentas de sus clientes en una sola cuenta con la cual realizará las operaciones en el mercado de acuerdo a su mejor criterio.

De esta manera se garantiza que todas las ganancias y pérdidas obtenidas por el gestor, sean distribuidas de forma equitativa entre los inversores de acuerdo al capital que cada uno de ellos aportó al abrir la cuenta.

Ventajas de las cuentas PAMM

A grandes rasgos podría interesar este tipo de cuentas a personas de un perfil específico. El atractivo de forma simplificada es que el gestor puede operar con mucho más dinero (siempre dependiendo de la cantidad de los clientes y sus aportaciones) y de la simplifidad para el inversor (no tiene la responsabilidad de gestionar la cuenta).

Detalles generales

  • Para los inversores, las cuentas PAMM simplifican todo el procedimiento de inversión ya que minimizan los riesgos. Esto se debe a que aprovechan el conocimientos de operadores expertos exitosos con conocimiento y experiencia en las operaciones del mercado. Hay que recordar que la realidad es que no todos son capaces de invertir en el mercado y obtener ganancias, de ahi la principal ventaja de las cuentas PAMM, permiten aprovechar las capacidades de aquellas personas que si pueden.
  • En cierto sentido, las cuentas PAMM son una forma de autotrading ya que le permiten a cualquier persona invertir en el mercado sin que este tenga que realizar una sola operación. El inversor solo tiene que depositar fondos y dejar que el gestor experto opere con sus fondos en su lugar.
  • Para los gestores, las cuentas PAMM les brinda la posibilidad de contar con acceso a capitales mayores, lo que aumenta la posibilidad de obtener mayores ganancias y les permite tener mayor flexibilidad a la hora de operar en el mercado.
  • Como toda forma de trading automatizado, las cuentas PAMM permiten excluir el factor humano (la psicología) por parte de los inversores, la causa número uno de fracaso a la hora de invertir en el mercado. A la vez esto reduce la posibilidad de errores e incrementa la velocidad con que son realizadas las operaciones ya que las cuentas PAMM son gestionadas por traders profesionales dedicados las 24 horas del día, de lunes a viernes a analizar el mercado y buscar oportunidades nuevas.

En general, los brokers que ofrecen cuentas PAMM a sus clientes ofrecen las siguientes condiciones a los gestores:

  • Le permiten al gestor captar y operar con cantidades de dinero mucho mayores a las que tendría acceso por cuenta propia.
  • Las plataformas de gestión de cuentas PAMM le permiten al gestor realizar cuantas operaciones desee, siendo en realidad pocas las limitaciones en cuanto a la cantidad y el tipo de operación que puede realizar.
  • Así mismo estas plataformas le dan la posibilidad al gestor de ver todas sus operaciones en tiempo real y poder manejarlas sin problemas.
  • El pago de las ganancias obtenidas en la cuenta PAMM, son pagadas de forma automática a cada inversor (el dinero es depositado en su cuenta) por lo cual el gestor no tiene que preocuparse por hacer esto.
  • El inversor cuenta con el derecho de retirar su inversión de la cuenta PAMM cuando lo considere necesario, a menos que haya un acuerdo de madurez de la inversión entre ambas partes. En caso contrario el gestor no puede impedir que ningún inversor retire su capital.

Beneficios para los comerciantes

  • Aumente la cantidad total de capital para tradings
  • Reduzca el riesgo de trading, reduciendo los requisitos para apalancamiento
  • Atraiga un número ilimitado de inversores e inversiones
  • Reciba sus ingresos cada semana automáticamente

Beneficios para los inversores

  • Obtenga ganancias de operaciones en el mercado de forex sin tomar acción directa
  • Entregue sus fondos a un comerciante que ya tiene éxito
  • Diversifique sus inversiones y reduzca el riesgo seleccionando más de un comerciante o estrategia de trading
  • Reciba sus ingresos cada semana automáticamente

Cuenta PAMM como inversor, una opción a considerar.

Para invertir fondos en la cuenta-PAMM es necesario:

Por norma general los brokers que ofrecen la posibilidad de abrir cuentas PAMM suelen tener más o menos las mismas características para que procedas a darte de alta como Inversor (no confundir como Administrador/Gestor)

Por lo tanto casi todos los brokers que tienen este servicio lo habilitan de forma on-line de una forma muy sencilla:

  • Autorizarse en el Área Personal. (suele ser la misma página web donde el cliente del broker está dado de alta)
  • Depositar fondos a la Cuenta Transitoria que desea invertir. (A través del mecanismo de pagos habilitado)
  • Confirmación. Suele haber una zona reservada donde se puede acceder el Rating de las cuentas-PAMM.
  • En el Rating de la cuenta-PAMM, seleccione una Cuenta-PAMM la cual le interesa.
  • Asegurarse de que existe la Oferta Pública en la cuenta-PAMM elegida, y pulsar “Crear cuenta Gestionada”.
  • Llenar los campos requeridos, familiarizarse y estar de acuerdo con los Documentos de Reglamentación y pulsar en “Abrir cuenta invest”.
  • El broker confirma el registro a través de teléfono, mail de contacto etc…

Una vez que el inversor haya depositado los fondos en su cuenta PAMM, lo único que tiene que hacer es dejar que el gestor trabaje y opere con sus fondos y listo (el método utilizado varía pueden ser EA, o discrecional o ambas). Realmente el inversor no tiene que operar ni hacer nada similar, simplemente deberá controlar que la labor del trader profesional este produciendo ganancias y listo, para lo cual los brokers disponen de una plataforma que permite llevar un control exacto de las operaciones que los gestores de cuentas PAMM realizan.

Mediante esa plataforma habilitada y en el mismo sitio web de cada broker, el inversor podrá verificar los siguientes aspectos para cada gestor:

  • Rendimiento diario, semanal, mensual y total.
  • Capital invertido por el gestor.
  • Ganancias totales.
  • Pérdida máxima que ha tenido en todo el periodo desde que labora como gestor.

De esta manera, el inversor final puede escoger al que considere el mejor gestor de cuentas PAMM. En este punto se debe aclarar que el inversor puede retirar los fondos de su cuenta PAMM en el momento que lo desee sin importar el motivo, ya sea por un mal rendimiento del gestor o para invertirlos en otra cosa.

Brokers que ofrecen cuentas PAMM

Cada vez hay más brokers FOREX que están ofreciendo estos servicios, dada la demanda de los clientes. La siguiente es una lista simplificada de brokers Forex, que ofrecen cuentas PAMM a sus clientes:
  • Dukascopy
  • FXDD
  • Alpari NZ

Aspectos legales de las cuentas PAMM

Hay muchas dudas al respecto dado que son servicios relativamente nuevos y como siempre nos encontramos encorsetados a través de leyes ambiguas y obsoletas que no facilitan la creación de nuevas ideas. No obstante para ir resumiendo podemos resumir que para realizar la apertura con el broker, deberás firmar un contrato legal que respaldará tus derechos de propiedad y usufructo sobre tu inversión. El broker debe estar acreditado por la National Futures Association (NFA), la Financial Services Authority (FSA) u otra entidad acreditadora de prestigio internacional.

El broker y el trader son totalmente distintas, esto le da más seguridad a tu inversión, ya que si no te gusta la estrategia que el trader utiliza, puedes desincorporarlo de tu cuenta en cualquier momento. Basta que des la instrucción al broker y así evitas cualquier malentendido o desacuerdo.

En este mercado nada está garantizado, pero puedes ver el historial de ganancias de cada trader y elegir el que te dé mayor confianza. Si cuentas con el capital suficiente, te recomendamos diversificar tu inversión en varias cuentas con diferentes traders. Cada trader suele utilizar una estrategia diferente, con lo que podrás disminuir aún más el riesgo de una eventual pérdida sobre el capital total de tu cartera. También suele facilitarse un ranking de las mejores cuentas PAMM para que puedas a simple vista estimar la que mejor rendimiento tenga.

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