¿Qué son los futuros financieros?

En este artículo hablaremos sobre qué son los futuros financieros y en qué consisten. Seguro que más de uno se ha planteado la posibilidad de invertir en futuros como opción a tener una gran oportunidad de rentabilidad sobre todo si se dispone de un capital lo suficientemente holgado. Recordemos que el futuro financiero nació con la idea de realizar coberturas a inversiones cosa que ha cambiado sustancialmente a lo largo de los años donde se ha visto la figura de los futuros financieros como un vehículo de especulación en lugar de inversión.

Los grandes inversores que realizaban inversiones en bolsa, también lo hacían con los futuros para realizar una cobertura de riesgo y obtener la diferencia de los beneficios, hoy en día este tipo de técnicas de cobertura ha dejado de usarse porque principalmente los traders o inversores retail, no cuentan con el suficiente capital para mantener una posición de un futuro como puede ser el futuro del Ibex 35 durante más de un día por no pagar los márgenes “overnight” necesarios.

futuros financieros comenzando
futuros financieros comenzando

¿Pero que son los futuros en el campo del trading y las inversiones?

Futuros, son mecanismos o vehículos financieros que le permiten al trader realizar operaciones (o también conocidos dentro de la jerga como “trades”), tanto de compra o de venta, diferidas en el tiempo y sobre diferentes subyacentes como pueden ser por ejemplo:

  • Futuros de acciones
  • Futuros de Índices bursátiles
  • Futuros de materias primas como el trigo y la soja, oro, plata, petróleo,
  • Futuros de divisas

Para realizar la operación de trading, se desembolsará sólo una fracción como garantía  siendo el equivalente a un pequeño porcentaje del nominal que se está operando en un determinado mercado. Este tipo de márgenes obviamente varían dependiendo del futuro que se esté operando y su nominal (el resultado de multiplicar el valor de un punto por la cotización actual).

Por lo tanto, los futuros  financieros permiten tomar buenos beneficios en poco tiempo, y con la mínima inversión volviendo al concepto de los márgenes de trading intradiario.  Gracias a estos movimientos especulativos en los futuros financieros se puede obtener una buena  rentabilidad lo suficientemente atractiva a ojos del trader por lo que merece perder el tiempo que consideremos oportuno y estudiar las mejores estrategias de inversión y trading.
Las operaciones con futuros pueden hacerse y deshacerse tal como considere el propio trader, en base a su propia estrategia de trading o sus propios criterios, tomando de esta manera los beneficios incluso en el mismo día (con técnicas de day trading de futuros) o incluso en el plazo de horas o minutos (mediante el uso de técnicas de scalping de futuros).

Las operaciones comerciales o trades  con futuros al igual que otros derivados financieros,  están sujetas a un efecto llamado apalancamiento financiero, en virtud del cual el beneficio está relacionado estrechamente a la relación a la inversión que hemos hecho.

El apalancamiento en los futuros financieros

Podríamos afirmar que el apalancamiento financiero consiste en la adquisición de activos cuyo valor es superior al dinero que realmente se desembolsa.  Dicho de otro modo, por simplificar la definición: el apalancamiento es simplemente financiarnos en una operación.

Este concepto se usa indistintamente en todos los campos y productos financieros dado que es una práctica asumida por todos los profesionales de los mercados.
Por poner un ejemplo práctico y lo más próximo que tenemos en la vida real, es lo que hacemos cuando se adquiere una vivienda mediante una hipoteca y a los pocos meses se vende a otro adquirente a un precio superior que aquel al que nosotros la compramos. Por un desembolso mínimo hemos obtenido el mismo beneficio que si hubiéramos pagado el precio íntegro de la casa.

La operativa en futuros  financieros y otros productos (que los denominamos o encorsetamos con la definición de derivados financieros), como pueden ser los CFD (Contratos por diferencias), se ve beneficia del apalancamiento que nos posibilita depositar una garantía que es un pequeño porcentaje del valor del activo sobre el que opera y sin embargo recibe el beneficio total de la operación (obviamente descontando comisiones por operación establecidas por el broker).

En consecuencia la operativa con futuros financieros proporciona elevados beneficios para quien sabe operarlos.

¿Cómo se opera con Futuros?

trading room para operar futuros financieros
trading room para operar futuros financieros

Los mercados de Futuros están abiertos y son accesibles desde el ordenador personal e Internet. Es necesario disponer del software adecuado. Se puede elegir cualquiera de las plataformas gráficas para hacer trading que están disponibles para inversores y traders o bien a través del propio broker, o bien de forma independiente conectando las órdenes a nuestro broker contratado.

Por norma general el broker ya nos va a recomendar el uso de su propia plataforma de trading, con lo que no es necesario ir cambiando de plataforma gráfica, a no ser que se tenga un aprecio especial por algún tipo de software debido a que tenemos los indicadores o sistemas automáticos especialmente diseñados para otra aplicación.

DOM en futuros financieros
DOM en futuros financieros

A través de las plataformas gráficas de trading lo que veremos es básicamente nuestra cotización del activo seleccionado (por ejemplo el futuro del Ibex 35,el e-mini S&P 500,o incluso las acciones de Rankia) siendo las cotizaciones en tiempo real. Eso sí debemos solicitar que las cotizaciones del futuro financiero a operar tenga de tiempo real para hacer correctamente nuestra estrategia de trading.

Una vez temiendo el gráfico en la plataforma y comprobando que está mostrando la cotización del activo en tiempo real podremos hacer nuestro análisis a través de un extenso abanico de herramientas de chartismo y análisis técnico financiero.
Damos por hecho que el trader ya tiene abierta una cuenta con un broker on line. Esta será nuestra cuenta de trading. Las ordenes de compra y venta se cargarán sobre esta plataforma gráfica y a su vez estará asociada a nuestra propia cuenta de trading que hemos abierto con nuestro broker que hemos elegido como intermediario en los mercados.

Decir que hay una cantidad enormes de brokers a nuestra disposición (demasiados diría yo), con lo que debemos ser muy selectivos y exigentes a la hora de seleccionar el mejor broker que se adapte a nosotros y a nuestros productos que queramos operar.

Por otro lado, cuando tomamos la decisión de ejecutar una orden en base a nuestro propio criterio o sistema de trading, la forma de que se realiza este tipo de operación es simple:

  1. Se ejecuta desde la plataforma de trading
  2. Va al servidor de órdenes del broker de futuros
  3. Se enruta al mercado electrónico y se rellena la operación

Las decisiones de lanzamiento de órdenes las tomaremos después de realizar un buen análisis técnico o análisis fundamental (o incluso ambos). O lo que es lo mismo, un buen trader debe tener claro cuando entrar en los mercados y cuando salir, por  sabremos cuando hemos de comprar ó vender.

Hay qye dejar claro que el ser trader como cualquier profesión especializada requiere, un dominio del terreno y esto no se logra en dos horas ni en dos semanas. El trading es un negocio (o al menos debemos considerarlo así si queremos conservar nuestro capital), y como tal, para iniciarlo es necesaria una formación imprescindible que le permita al trader asegurarse el éxito en el trading.

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