Relación entre las tasas de interés y las divisas

Podemos afirmar que las cotizaciones correspondientes a las divisas están en constante movimiento, para los novatos del trading, estas variaciones pueden escaparse a su entendimiento y no lograr entender cuales pueden ser las causas principales de la volatilidad en los mercados.

Podemos decir que hoy en día hay un sin fin de condicionantes que afectan de una forma u otra al comportamiento de las cotizaciones de las divisas en los mercados.

Tal como muchas veces nos han recomendado los expertos en productos financieros, es considerada una buena praxis por parte del inversor el fijarse en activos financieros que nos reportan un elevado interés a nuestro capital inicial invertido. Podemos afirmar que en todo el planeta, los inversores se fijan y toman parte de los fondos del mercado de divisas, tal como podrían hacerlo en el mercado de renta fija, bonos y en otro tipo de vehículos de inversión que ofrezcan como contra prestación unos intereses que satisfagan a los objetivos del inversor.

¿Por qué el Forex a la hora de tener controladas las tasas de interés y las divisas?

Las posibilidades que nos va a permitir un broker forex son infinitas para cubrir nuestras inversiones y poder tener en nuestro portafolio de inversión una compensación que de otra manera no tendríamos si sólo operásemos en el mercado de acciones.

Los mercados de acciones no tienen en cuenta en su rentabilidad global el grado de inflación que tiene un país en cambio al tomar posiciones en divisas quedaremos cubiertos ante el riesgo inflacionario y los cambios de tasas de interés y las divisas.

Se pueden diseñar portafolios de inversión de mayor a menor complejidad para intentar cubrirse de un riesgo país o riesgo moneda. De esta manera ciertos brokers Forex, permitirán invertir el capital a un trader que esté interesado en divisas que pagan intereses interesantes. (Ver el siguiente punto acerca del carry trading y técnicas de inversión basadas en las tasas de interés y las divisas a nivel internacional).

Los fundamentos del carry trading, las tasas de interés y las divisas en el mercado Forex

Un ejemplo de ciertas prácticas de carry trading sería cuando un inversor o trader localiza un país con unas bajas tasas de interés y las divisas a las que se enfrenta el par encontrado, no.

ejemplo de técnicas de carry trading
ejemplo de técnicas de carry trading

Por poner otro ejemplo un trader que quiere realizar técnicas de inversión basadas en el carry trading, buscará un par de divisas donde:

  • Una divisa del par tenga una tasa de interés elevada. (en el ejemplo gráfico el Dólar australiano).
  • La otra divisa tendrá una tasa de interés inferior. (en el ejemplo gráfico el Yen japonés).
  • De esta manera el inversor tendrá según el ejemplo una ganancia del 4,40% como consecuencia de recibir más intereses al considerar una posición de compra del AUD y de ventas en JPY.

Podemos afirmar que gracias a mantener este tipo de par en el portafolio del inversor, recibirá en concepto de rollover diario un pago que sería la diferencia de tasas de interés y las divisas elegidas.

Si al concepto de carry trading le sumamos la posibilidad de apalancamiento que nos ofrecen los mercados de divisas como el Forex, podemos encontrar una oportunidad de inversión a través de técnicas de trading fundamentadas únicamente en los tipos de interés cambiario de las monedas.

Los riesgos a considerar a la hora de invertir a través las tasas de interés y las divisas

Este tipo de inversión conviene tener un conocimiento muy avanzado del análisis fundamental y macro económico, así de como estar al día de los riesgos-país y riesgos-moneda que pueden acontecer en la actualidad y pudieran afectar en cierto modo al comportamiento de las tasas de interés y las divisas.

Las técnicas de inversión basadas únicamente en el carry trading conviene ser practicada sabiendo muy bien lo que se hace, con lo que no es una técnica de inversión y trading apta para iniciados.

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