El riesgo en las inversiones

El riesgo en las inversiones es quizás lo primero que deba realizar un inversor independientemente del marco de tiempo en el que se mueva en los mercados. Una correcta gestión del riesgo en las inversiones, puede suponer una curva de capital (o equity curve del inglés) mucho más suave sin esos dientes de sierra tan típicos de los inversores poco experimentados.

Es por ello por lo que se han elaborado por diferentes expertos, diferentes técnicas de gestión del riesgo en las inversiones sobre activos financieros (independientemente del que se opere).

En el presente artículo intentaremos reflejar los tipos de riesgos que están clasificados a la hora de realizar, confeccionar o mantener portafolios de inversión.

Los tipos de riesgo en las inversiones

la gestión del riesgo en las inversiones
la gestión del riesgo en las inversiones

Como decíamos, el estudio de los diferentes tipos de riesgo en las inversiones que nos podemos enfrentar a lo largo de nuestra vida, hará que nuestro éxito y nuestros retornos sean más probables, al tener acotado o al menos aproximarnos sobre “de dónde nos pueden caer los palos”.

La clasificación que se ha hecho a nivel académico sobre los tipos de riesgo en las inversiones, podría establecerse las siguientes:

  • Riego cambiario: el cual está relacionado al tipo de cambio en el mercado de las divisas.
  • Riesgo de mercancía: está ligado al valor o precio de las mercancías o productos a tratar.
  • Riesgo de mercado: es aquel que se encuentra sujeto al cambio en los instrumentos financieros.
  • Riego de liquidez: es aquel asociado con el rápido movimiento en la compra o venta de un activo, bien o servicio.

Sin importar los diferentes tipos de riesgo, un inversionista siempre intentará buscar la forma de minimizar el riesgo, que implicaría su propia inversión, utilizando como estrategia la diversificación, la cual busca ampliar el portafolio, para contrarrestar las pérdidas de una inversión con las ganancias de otra, tratando de equilibrar o compensar de esta forma la rentabilidad general del portafolio.

Por esto es necesario en la diversificación analizar el comportamiento histórico de los precios de las acciones y la relación existente entre estos, para así formar una adecuada cartera de
inversión que permita la disminución del impacto del riesgo que se pueda llegar a presentar.

Lo anterior confirma la relación que existe entre el riego y la rentabilidad, puesto que a mayor riesgo mayor rentabilidad; así mismo a menor riesgo menor rentabilidad.

Conclusiones finales acerca de los tipos de riesgo en las inversiones para cualquiera de nosotros

Habiendo clasificado los tipos de riesgo en las inversiones y las situaciones que nos pueden hacer peligrar nuestro capital, podemos establecer a posteriori, nuestra estrategia de gestión de capital o money management siempre ajustando nuestro capital a invertir, esto es fundamental.

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