¿Sabes realmente lo que es la gestión de carteras?

Seguro que si estás comenzando a invertir en cualquier mercado financiero, se te ha pasado por la cabeza el buscar asesoramiento financiero de cualquier tipo para que te ayuden a gestionar de una forma más óptima tu capital.

Bien en este artículo, te vamos a explicar al detalle qué es y en que consiste la gestión de carteras, un concepto tan popular como desvirtuado, principalmente por la falta de conocimientos tanto en dentro del mundo inversor, como en algunos casos puntuales, dentro de la propia persona que se hace llamar así mismo, gestor de cuentas o gestor de fondos.

El concepto de la gestión de carteras al detalle.

Sabemos que los diferentes tipos de inversores, interesados en conseguir ciertas rentabilidades, acuden a los servicios de gestión de carteras de valores, eso sí lo que muy pocos saben es que para tener ciertas garantías, es recomendable acudir a profesionales y que tengan cierta autoridad que les facultan como prestadores de servicios dentro del ámbito de las inversiones.

A través de los más diversos puntos de actuación que puede adoptar un profesional especializado en la gestión de carteras, lo que se realizará serán diferentes decisiones de compra basadas en los criterios o estrategias del propio fondo o gestor.

Ceder la responsabilidad de gestionar una cartera de inversión

Evidentemente, a la hora de ceder este tipo de responsabilidad a la hora de gestionar carteras de inversiones en bolsa, debemos tener muy claro “a quien le dejamos las llaves del coche” requiriendo por nuestra parte la máxima atención y cautela. Básicamente, se trata un ejercicio de responsabilidad y sentido común, si no lo tienes claro, hazte a ti mismo la siguiente pregunta “¿esta persona va a gestionar mi capital?” No obstante, en caso de dudas, siempre existe una serie de factores más objetivos a la hora de valorar el mejor profesional para que nos ayude con la gestión de carteras y nuestras inversiones en bolsa.

La relación de confianza es fundamental a la hora de contratar servicios de gestión de carteras de inversión

la gestión de carteras de inversión
la gestión de carteras de inversión

Coincidimos todos, que llegados a este punto, estaremos depositando nuestra confianza sobre un profesional para que éste nos gestione nuestros activos, como contraprestación, se pagarán los servicios de intermediación, gestión y asesoramiento financiero que dependerá de que tipos de servicio de asesoramiento o gestión de capital, estemos buscando.

No todos los inversores son iguales

Como cada inversor puede tener un perfil de gestión de inversión totalmente diferenciado (agresivo o conservador, a corto plazo o largo plazo, más o menos capital, riesgo etc…), se suelen disponer por los gestores de capital y de carteras diferentes tipos de los llamados “test de idoneidad” donde se trata de identificar el perfil tipo del inversor cliente y así amoldar el tipo de cartera de activos más acorde a él.

Sobra decir que si un profesional no dispone de nuestros objetivos y nuestras características como inversores, va a ser incapaz de averiguar que tipo de producto es más acorde a nuestro perfil y si se aventuran a hacerlo es que realmente no están haciendo su labor correctamente, es por ello por lo que la realización de dicho test es estrictamente necesario.

Además de todo esto, una buena gestión de carteras, debe ir acompañada siempre de una correcta información clara y concisa de como está evolucionando el conjunto de activos que tiene contratado el cliente y así de informar de cualquier tipo de novedad en las variaciones de esta (rentabilidades, datos relevantes, composición de activos, riesgo etc…)

En definitiva, un buen profesional debe seguir con cierta asiduidad la gestión de sus activos y ponerlo en conocimiento de sus clientes inversores.