Broker o Trader: ¿Qué carrera es adecuada para usted?

En algún punto de nuestras vidas, siempre surgen las dudas acerca de qué somos y a qué queremos dedicar nuestro resto del tiempo a nivel profesional. En el caso de las finanzas, no va a ser menos porque es la típica pregunta que se hacen los nuevos profesionales del sector cada año. Es por eso por lo que vamos a establecer una diferencia fundamental que pocos tienen claro desde la película del Lobo de Wall Street, dado que a menudo tienden a confundir dos esferas totalmente diferentes como lo son el ser broker o ser trader.

La pregunta del millón

¿Está teniendo problemas para decidir entre una carrera como corredor de bolsa o un comerciante?

Cada carrera implica que de un modo u otro, se trabaje con negociación de valores, pero la naturaleza de cada una de estas profesiones varía mucho, y estas variaciones podría marcar la diferencia en la determinación de qué carrera le conviene mejor para cada uno de nosotros.

En este artículo, vamos a ver y establecer estas diferencias, así como tratar que tipo de preparación es necesaria para cada una de estas profesiones.

Brokers versus Traders. ¿De qué palo eres tú?

ser broker o trader
ser broker o trader

Aunque ambos tipos de profesionales, independientemente si son Broker o Trader, realizan compras o venden valores, los corredores o brokers,  son también agentes de ventas, ya sea en nombre propio o para una firma de valores o de corretaje.

En cambio, los comerciantes o traders, por el contrario, tienden a trabajar para una gran empresa de gestión de inversiones, y compran y venden valores en nombre de los activos administrados por esa firma.

Los brokers por lo tanto, tienden a tener contacto directo con los clientes , ya sean individuales o institucionales, y comprar y vender valores en base a los deseos de los clientes. Los traders, por el contrario, tienden a comprar o vender valores en base a los deseos de un gerente de cartera (o responsables) en una empresa de inversión.

Por último, un broker, es también un agente de ventas y es responsable de obtener y mantener una lista de clientes.

Antecedentes sobre los corredores (brokers) y comerciantes (traders)

Los profesionales que actúan como intermediarios y los comerciantes, a nivel personal y atendiendo a su sesgo de la personalidad; tienden a tener altos niveles de energía y gran capacidad de comunicación y negociación.

Por lo general toleran bien la presión, dado que deben ser capaces de hacer frente a un ambiente de alta presión de ritmo rápido.

Si usted está considerando en iniciar una carrera como corredor o comerciante, usted debe aprender todo lo que pueda, acerca de los mercados financieros.

Realmente no es necesario tener una carrera reglada para entrar en este campo, pero si usted es un estudiante universitario pensando en una carrera como corredor o comerciante, es recomendable tomar clases en economía o finanzas, así como en los negocios y las ventas si su universidad les ofrece.

Las parcelas de estudio más comunes que suelen ser más orientadas a este tipo de profesiones suelen ser:

  • economía
  • finanzas
  • negocios
  • matemáticas.

Todos estos campos del conocimiento son bien recibidos a la hora de especializarse como profesional en los mercados.

Como anécdota, decir que muchos también han estudiado la física, la biología o ingeniería eléctrica.

Sin embargo, tenga en cuenta que el camino al éxito como broker o trader, será más largo y más difícil si usted no tiene ningún tipo de educación en los negocios o las finanzas.

Requisitos para ser broker o trader

Aunque hay variaciones dependiendo en el país que nos movamos, en EEUU al ser un referente podemos establecer los siguientes puntos diferenciadores entre broker o trader a nivel de requisitos.

típica trading room de un day trader
típica trading room de un day trader

Ser un corredor o un comerciante requiere una Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, anteriormente el NASD ), licencia para ejecutar las órdenes de compra o venta de valores.

Una licencia de FINRA se obtiene al lograr una calificación sobre el examen Serie 7.

El examen de la Serie 7, pone a prueba los conceptos básicos de la inversión, así como las normas y reglamentos de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), una organización que rige la industria de la inversión. Cuando una persona tiene una licencia de FINRA, él o ella es entonces un miembro de la bolsa de valores y tiene la capacidad de comprar o vender acciones.

Muchas casas o firmas de bolsa y sociedades de inversión, aceptarán candidatos para una posición de corredor o comerciante en el entendido de que el candidato tomará la Serie 7 y otros exámenes requeridos necesarios para obtener una licencia. La firma menudo proporcionar capacitación y clases, y pagar por los derechos de examen para tales candidatos.

Esto es a menudo llamado “patrocinio”, que ayuda al aprendiz candidato su camino en la posición.

Un día en la vida de un broker o trader

Aquilino gasta una gran cantidad de tiempo de mantenimiento de clientes informados de las variaciones de precios de las acciones.

Con frecuencia, un cliente está interesado en la compra de una seguridad en particular si se va por debajo de un precio determinado, o en la venta de acciones de una empresa si se va por encima de un determinado precio.

Como resultado, un corredor debe observar el mercado con vigilancia para supervisar estas fluctuaciones. Del mismo modo, un comerciante puede recibir instrucciones de un gestor de cartera para comprar o vender una acción en un momento determinado precio.

Los corredores y los comerciantes, también miran a la investigación el analista de hacer recomendaciones a los clientes o gestores de cartera para comprar o vender valores. Además, los brokers pasan una parte justa de sus días en busca de ampliar sus bases de clientes.

Ellos (los brokers) tienden a hacer esto mediante lo que se conoce como “llamadas frías” a  potenciales clientes, la introducción de sí mismos y mostrando sus antecedentes y habilidades dentro del ámbito de los mercados financieros. Los brokers también a menudo tienen seminarios sobre diversos temas de inversión básicamente con la intención de captar nuevos clientes.

Es precisamente, mediante estos seminarios de trading a nivel local, con la esperanza de atraer a una multitud que incluirá clientes potenciales por lo que a menudo, estos tipos de seminarios y cursos suelen realizarse de forma totalmente gratuita.

Conclusión y comentarios referentes a qué dedicarse

Ser un Broker o Trader, puede corresponderse con ese punto apasionado y vertiginoso que si se corresponde con los mercados financieros, es por lo que muchas personas son atraídas por estos ámbitos al ser tareas totalmente emocionantes y con aventuras aseguradas.

Muchos brokers o traders disfrutan tanto con lo que hacen que finalmente hacen de estos oficios su carrera de por vida. Otros, en cambio, prefieren suavizar sus emociones y tienden a centrarse en la industria de servicios financieros, dedicándose como gestor de fondos, asesores financieros, o incluso analistas financieros (no tiene por qué gustarnos a todos lo mismo).