¿Es posible vivir de los dividendos de las acciones de bolsa?

Son muchas las consultas que nos llegan procedentes de lectores curiosos o inversores acerca de si es posible vivir de los dividendos de las acciones de bolsa. Lo cierto es que hay mucho mito acerca de la posibilidad de vivir de los dividendos de las acciones de bolsa y sobre otro tipo de estrategias de inversión en el corto, medio o largo plazo.

En el presente artículo, vamos a intentar arrojar más luz sobre esta estrategia de inversión sobre acciones de bolsa y cuanto de esta posibilidad es realidad y cuanto, es, sencillamente ficción.

opiniones contrarias al reparto de dividendos en bolsa
opiniones contrarias al reparto de dividendos en bolsa

Podríamos usar el símil del cuento de “La Cigarra y La Hormiga”, determinando que “La Cigarra” son aquellos que están esperando a que el dinero les llueva del cielo, y “La Hormiga” son aquellos inversores que van haciendo pequeñas bolsas de dinero que transformarán en acciones de bolsa en un futuro para ser incorporadas en su cartera de inversión.

Definiendo la mejor forma de vivir de los dividendos de las acciones de bolsa

Se puede decir que este tipo de estrategia de inversión, está reservada para aquellos inversores que aunque toman ciertos riesgos a la hora de tomar posiciones a través de la compra de acciones de bolsa, determinan buscar aquellos valores que únicamente cumplen con dos requisitos.

  • Tienen buena rentabilidad por reparto de dividendos de bolsa por acción.
  • Son valores estables con alta capitalización (blue chips) y con un futuro sin riesgos que les permita a los inversores mantener dicho valor en el tiempo.

Obviamente, posteriormente se toman otros valores a la hora de diseñar un buen portafolio de acciones de bolsa, pero principalmente los puntos son estos.

¿Y cual es esta estrategia de inversión para vivir de los dividendos?

 Este tipo de estrategia de inversión, es relativamente fácil de aplicar. Lo que intentaremos hacer, será intentar ser “La Hormiga” que comentábamos al inició del artículo en materia de inversiones, de este modo iremos poco a poco acumulando ese patrimonio en forma de liquidez en base a un porcentaje que hayamos considerado coherente y dependiendo claro está de lo saneadas que estén nuestras propias finanzas personales.

Posteriormente y una vez que vamos haciendo cada vez más grande esa bolsa de liquidez, iremos poco a poco, construyendo una cartera de inversión que nos permita en un futuro si no vivir de los dividendos de las acciones de bolsa, obtener unos ingresos pasivos realmente interesantes pasados unos años.

momentos de recordar aquellos pagos por dividendos
momentos de recordar aquellos pagos por dividendos

La idea es ir seleccionando aquellos valores de bolsa que tengan una buena política de reparto por dividendos realmente interesante sin olvidar el valor propio de la empresa. Con esto queremos decir que no nos pongamos una venda en los ojos e invirtamos en el primer “chicharro de bolsa” que nos encontremos delante, hay que ser prudentes en este sentido.

¿Cuanto tiempo voy a necesitar para construir este tipo de carteras de inversión?

La respuesta es simple, si vas a querer vivir toda tu vida de las inversiones, entonces deberás seguir toda la vida trabajando en tu cartera de inversión que te permita vivir de los dividendos de una forma consistente. Está claro que todo tipo de gestiones ya sean empresariales, de inmuebles o mercantiles, requieren un estudio de fondo, un tiempo de mantenimiento y mucha paciencia. ¿Por qué iba a ser menos una gestión de capital sobre acciones de bolsa?

Lo realmente que hace interesante a un portafolio de valores es que sea consistente en el tiempo y sufra muy poca volatilidad en sus rendimientos de tal forma que sea lo más previsible posible en cuanto a la rentabilidad anual. Para ello, debemos construir poco a poco, título por título la cartera.

Aunque recientemente le han llovido muchas críticas a las estrategias de inversión “Buy & Hold” (comprar y mantener) sabemos que es una forma muy sensata y respetable de invertir el capital a través de los mercados de valores, sobre todo si tenemos en la cabeza como queremos distribuir nuestras acciones y el porcentaje que ponderará cada una de las acciones que decidamos adquirir.

¿Qué rentabilidades puedo obtener comprando acciones de bolsa con alto porcentaje por dividendo?

Pues depende, el objetivo principal es batir a los mercados, si nuestras acciones están versadas sobre el Ibex 35, cualquier gestión de carteras que replique sobre el Ibex 35 y de rendimientos superiores será una buena cartera de inversión. En momentos realmente buenos, podemos esperar unas rentabilidades que pueden ir del 8% al 8,5% de rentabilidad anual, aunque tratar de poner objetivos en mercados sumamente cambiantes como los que vivimos es una temeridad.